Les plateformes DeFi sont des applications basées sur la blockchain qui offrent des services financiers sans recourir aux banques ou à d’autres intermédiaires traditionnels. Ces applications fonctionnent sur des réseaux décentralisés, utilisant principalement des contrats intelligents pour effectuer des transactions automatisées. Les meilleures plateformes offrent une gestion d’actifs robuste et transparente, que vous soyez en train de trader, prêter, emprunter ou investir dans des actifs du monde réel (RWA).
Nous assisterons à une fusion accrue entre décentralisation et tradition en 2025. Cet article explore trois projets DeFi avec un potentiel d’investissement significatif qui offrent une gestion d’actifs simple et transparente.
1. Jellyverse
Jellyverse est une plateforme DeFi à gestion communautaire fonctionnant sur Sei Network, la blockchain L1 la plus rapide avec une fonctionnalité EVM parallélisée. Elle lance jAssets, un protocole d’actifs synthétiques, permettant aux utilisateurs de créer des jetons synthétiques et de suivre la valeur des RWAs traditionnels comme les matières premières, les actions, et les métaux précieux. Les utilisateurs de Jellyverse, qui se positionne comme l’écosystème RWA DeFi de premier plan, peuvent émettre des jAssets tels que jMSTR (MicroStrategy), jNVDA (Nvidia), jAAPL (Apple) et jMETA (Meta) en utilisant des cryptomonnaies comme garantie. Ce système leur permet de diversifier leurs portefeuilles tout en s’assurant que la valeur de la garantie est toujours supérieure à celle des actifs synthétiques.
Toutes ces fonctionnalités contribuent à la stabilité et à la fiabilité, ce qui est très important pour les utilisateurs qui peuvent être habitués aux plateformes d’investissement traditionnelles. Jellyverse vise à attirer les investisseurs professionnels ainsi que les amateurs de DeFi, en s’appuyant sur le concept du « DeFi comme vous le souhaitez ». L’utilisation flexible de garanties permet aux utilisateurs de maximiser leurs positions, en utilisant JLY, SEI, USDC, USDT, wETH, wBTC, ou une combinaison de ceux-ci. Les garanties commencent à 110% et montent jusqu’à 150%.
Le plus important est que les utilisateurs soient exposés aux RWA sans quitter l’écosystème blockchain, garantissant une transition en douceur. La plateforme bénéficie d’oracles décentralisés, assurant des flux de prix fiables en temps réel via le Pyth Network. Elle se concentre sur l’assurance que les actifs synthétiques suivent les mouvements de prix des actifs réels sur les marchés traditionnels, permettant aux utilisateurs de prévoir les variations de prix. Les prix des oracles pouvant être très volatils, la plateforme met l’accent sur la sécurité du système pour éviter la sous-assurance. Le système est basé sur le protocole de prêt Liquity, qui fait partie de nombreux EVM. Les utilisateurs peuvent trader 24/7 sans risque d’arrêt externe, ce qui garantit un contrôle total sur leurs investissements.
Jellyverse ouvre la voie à la prochaine génération DeFi ou DeFi 3.0, ce qui est aligné sur sa mission d’être plus qu’un simple DeFi. Cette mission implique l’établissement d’un écosystème durable axé sur le rendement où les utilisateurs peuvent accéder à plusieurs protocoles intégrant des RWAs et offrant des cas d’utilisation robuste.
2. Ondo Finance
Ondo Finance fait sensation dans le DeFi grâce à son approche exceptionnelle de l’utilisation de la technologie blockchain avec la finance traditionnelle. Elle vise à combler le fossé entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi) en apportant des produits financiers de qualité institutionnelle à la blockchain. Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour rendre des produits généralement réservés aux investisseurs institutionnels accessibles à un plus large public.
Ondo Finance permet aux utilisateurs d’investir dans des actifs synthétiques grâce à une approche unique de gestion d’actifs en chaîne. Les utilisateurs connectent leurs portefeuilles et déposent des USD ou USDC, qui sont utilisés pour créer des jetons Ondo. Ceux-ci peuvent être échangés contre des USD ou USDC en vendant les actifs synthétiques sous-jacents. Le système de tranche d’Ondo classe les investissements selon les profils risque-rendement, permettant aux investisseurs de choisir des options plus sûres ou plus lucratives.
Les détenteurs de jetons Ondo peuvent les utiliser pour la gouvernance et participer aux processus de décision. La fonctionnalité de tokenisation RWA de la plateforme offre des opportunités d’investissement avancées. Les contrats intelligents réduisent les coûts de transaction, améliorent la sécurité et suppriment les intermédiaires.
3. Balancer
Balancer est un fournisseur de liquidité et un gestionnaire de portefeuille automatisé décentralisé dont les clients peuvent utiliser jusqu’à huit jetons pour créer des pools de liquidité personnalisés. Son modèle unique s’appuie sur les AMM traditionnels en permettant des allocations d’actifs plus flexibles.
La flexibilité, la simplicité et l’extensibilité sont au cœur de l’architecture de Balancer v3. Le coffre v3 définit plus formellement les exigences de pool personnalisés, en déplaçant les principaux schémas de conception hors du pool et dans le coffre. L’architecture permet à quiconque de créer des types de pool personnalisés, y compris les utilisateurs sans expérience des plateformes décentralisées. Les Balancer Pools, contrats intelligents définissant les échanges de jetons sur le protocole Balancer, sont uniques dans leur flexibilité inégalée. Les hooks et les frais de swap dynamiques éliminent pratiquement les limites à la personnalisation, et des protocoles externes comme Gyroscope et Xave ont déjà développé plusieurs pools personnalisés.
Les types de pool de Balancer offrent des fonctionnalités et des fonctions diversifiées qui sont disponibles pour les cas d’utilisation existants. La plateforme propose des pools de liquidité multi-jetons avec des pondérations personnalisées, une gouvernance par le biais des détenteurs de jetons BAL, et un rééquilibrage de portefeuille automatisé. Ses mécanismes de trading et de rééquilibrage hautement efficaces, ainsi que la perspective de rendements potentiels élevés pour les fournisseurs de liquidité, lui permettent de se démarquer dans le monde du DeFi de plus en plus saturé.
Le marché est caractérisé par un intérêt croissant pour les RWAs tokenisés
Les initiés de l’industrie et les experts sont enthousiasmés par les immenses opportunités que présente l’augmentation de la demande de solutions de tokenisation, tant de la part du grand public que des institutions. Les conditions économiques seront favorables en 2025, notamment grâce à la diversification dans la tokenisation. Le DeFi touchera de nombreux segments de marché en élargissant son offre à de nouveaux produits et services.
La tendance à l’intérêt accru des institutions pour les RWAs tokenisés s’accélérera en 2025. McKinsey & Company a évoqué le potentiel de croissance significative de la tokenisation des actifs, notant que plus de 10 milliards de dollars de tokens d’obligations ont été émis au niveau mondial au cours de la dernière décennie. Les analystes prévoient que la capitalisation totale du marché des tokens pourrait atteindre 2 billions de dollars d’ici 2030.
Les RWAs tokenisés ont élargi les options de garantie DeFi et créé de nouvelles opportunités pour emprunter, prêter et autres services financiers autrefois limités aux marchés traditionnels. Le rapprochement entre TradFi et DeFi est inévitable. Le marché verra les entreprises crypto et Web3 adjacentes affluer vers des pôles d’actifs numériques en plein essor à travers l’Asie et l’Europe alors que les régulateurs cherchent à faciliter l’utilisation des services DeFi. Les frontières entre Web2 et Web3 continuent de s’estomper, les plateformes DeFi devenant de plus en plus interopérables, intégrant les avantages de DeFi dans les systèmes financiers traditionnels et signalant un passage vers une adoption plus large. La clarté réglementaire et les préoccupations de sécurité pourraient demeurer, mais le DeFi se positionne assurément pour une année solide.
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil légal, fiscal, d’investissement, financier ou autre.
